Nyilatkozat az egyenlõ bánásmód tiszteletben tartásáról az idõskorúak részére nyújtott pénzügyi szolgáltatások területén

Európában fokozatosan emelkedik a lakosság átlagéletkora, növekszik a születéskor várható élettartam. A civilizációs vívmányoknak, az orvostudomány eredményeinek, illetve a mind szélesebb körben elérhetõvé vált jóléti és kényelmi szolgáltatásoknak köszönhetõen tovább élünk, és hosszabb idõt töltünk el egészségben és jólétben.

A születéskor várható átlagos életkor ma Magyarországon közel 73 év. Az idõsek száma néhány évtized múlva a jelenlegi kétmilliót meghaladva elérheti a hárommilliót is, így a lakosság közel egyharmada 65 év feletti lehet. Az idõskorú népesség és az idõskorúak, mint fogyasztók szerepe felértékelõdik.

A társadalomnak és a gazdaságnak fel kell készülnie a népesedési változások miatti új helyzetre. A korszerû, a fogyasztói igényeket folyamatosan követõ gazdaság, ezen belül a pénzügyi szektor érdekelt az idõskorúak által is elérhetõ szolgáltatások körének bõvítésében.

A fogyasztók érdekei megkövetelik, hogy a gazdasági racionalitás szempontjai mellett a szolidaritás és az esélyegyenlõség európai értékei is érvényesüljenek. A pénzügyi szektor szolgáltatói számára ezeket az értékeket a törvényeken túl a felügyelõ hatóságok (pl. PSZÁF, GVH) ajánlásai és a szakmai szövetségek (Bankszövetség, MABISZ, BAMOSZ) belsõ etikai elõírásai is közvetítik.

E nyilatkozat aláírói kinyilvánítják, hogy az idõsekkel szembeni egyenlõ bánásmód tiszteletben tartását fontos alapértéknek tartják, melyet a pénzügyi szolgáltatások területén folyamatosan szem elõtt kívánnak tartani az esélyegyenlõség elõmozdítására. Ennek érdekében felhívják a pénzügyi szolgáltatást nyújtó szervezetek figyelmét az esélyegyenlõségi törvény alkalmazásának fontosságára, arra, hogy

• a pénzügyi szolgáltatást nyújtó szervezetek ügyfeleik életkorát ne tekintsék olyan tényezõnek, amely a szolgáltatásból történõ automatikus kizárásra adhat alapot;
• alakítsanak ki olyan pénzügyi termékeket, amelyek alkalmasak a létszámában és gazdasági erejében egyre jelentõsebb vásárlóerõvel rendelkezõ idõs korosztály igényeinek kiszolgálására;
• átlátható, a fogyasztók számára is érthetõ termék- és szolgáltatás-leírást, a szolgáltatások igénybevételéhez egyértelmû feltételrendszert alakítsanak ki;
• ne csak a nyilvános ajánlatok, hanem a belsõ szabályzatok is biztosítsák, hogy a fogyasztókat sem életkoruk, sem egyéb természetes tulajdonságuk alapján nem különböztetik meg hátrányosan;
• a csoportos megkülönböztetés elkerülése érdekében, összhangban az Európai Parlament és Tanács által elfogadott 2008. január 16-i irányelvben foglaltakkal, olyan eljárást alkalmazzanak, amely az egyéni teljesítõképességet részletesen vizsgálja és az ajánlatokban figyelembe veszi;

Lényeges, hogy az idõskorúak megfelelõ információkkal rendelkezzenek az elérhetõ pénzügyi-befektetési szolgáltatásokról. Ezért a nyilatkozat aláírói kiemelten fontosnak tartják, hogy a lakosság pénzügyi kultúrája színvonalának emelése érdekében tett erõfeszítések keretében az idõskorúak megfelelõ, szervezett folyamatos tájékoztatását és oktatását.

Jelen nyilatkozat aláírói érdekeltek abban, hogy a hazai pénzügyi szolgáltatást nyújtó szervezetek az idõskorúakat közmegelégedésre, magas színvonalon szolgálják ki. Ezért kinyilvánítják, hogy - a jogszabályi rendelkezések figyelembe vételével - folyamatosan tájékoztatják egymást, és rendszeresen együttmûködnek az esélyegyenlõség elõmozdítása érdekében.

Budapest, 2008. február 22.